So registrieren Sie eine Finanzgesellschaft in Nigeria

Finanzunternehmen werden gegründet, um Menschen bei Transaktionen zu unterstützen. Zunächst müssen diese Unternehmen jedoch eine Lizenz erhalten, bevor sie auf dem Markt tätig werden können.

Das Lizenzierungsverfahren hilft dabei, Gauner auszusortieren oder zu entmutigen, da es Überprüfungsverfahren gibt, bevor ein Finanzunternehmen lizenziert wird.

Eine Finanzgesellschaft in Nigeria ist als eigenständige Einheit registriert und lizenziert. Wenn die Zentralbank von Nigeria die Gesellschaft nicht genehmigt, kann sie nicht bei der Corporate Affairs Commission registriert werden (CAC).

Finanzunternehmen sind als Zwischenhändler zugelassen, die zwischen Finanzinstituten und Unternehmen vermitteln.

Es gibt verschiedene Stellen, die an der Regulierung der Aktivitäten eines Finanzunternehmens in Nigeria beteiligt sind. Die Zentralbank von Nigeria überwacht und lizenziert auf der Grundlage der von dem Finanzunternehmen angebotenen Dienstleistungen.

Die nigerianische Kommunikationskommission regelt und überwacht, wie diese Finanzunternehmen USSD-Codes und andere Telekommunikationswege verwenden.

Die Verwaltung der Gelder und Daten der Kunden wird von der Security and Exchange Commission (SEC) und der National Information Technology Development Agency (NITDA) beziehungsweise.

Diese Aufsichtsbehörden stellen sicher, dass Finanzunternehmen innerhalb ihrer festgelegten Stellenbeschreibung arbeiten und Transaktionen so abwickeln, wie sie sollten, da ein Ausfall zu Lizenzverlust oder hohen Geldstrafen führen kann.

Schritte zur Registrierung eines Finanzunternehmens in Nigeria

Vor der Lizenzierung eines Finanzunternehmens sind Anforderungen erforderlich. Sie sind wie folgt;

• Ein Brief an den Gouverneur der Zentralbank von Nigeria
• Eine Anmeldegebühr von einhunderttausend Naira im Bankwechsel. Diese Gebühr ist nicht erstattungsfähig
• Ein Kapital von einhundert Millionen im Bankwechsel. Dieses Kapital wird nach Erteilung der Lizenz zurückgezahlt
• Ein detaillierter Geschäftsplan mit den Zielen, Organisationsstrukturen und anderen Machbarkeitsstudien des Finanzunternehmens
• Ein Memorandum-Entwurf und ein Satzungsentwurf
• Die Namen und der Lebenslauf der beabsichtigten Mitglieder des Verwaltungsrates, die von den Einzelpersonen ordnungsgemäß unterzeichnet wurden
• Ein Brief, der von beabsichtigten Abonnenten unterschrieben wurde
• Eine Liste mit den vorgeschlagenen Aktionären der Finanzgesellschaft

Die Lizenz kann erneuert werden und wird normalerweise alle ersten drei Monate eines Jahres erneuert. Nichtverlängerung zum Zeitpunkt der Fälligkeit der Sanktionen.

Lizenzen werden manchmal mit zusätzlichen Kriterien vergeben, wenn diese Kriterien nicht erfüllt sind. Die Lizenz kann widerrufen werden.

Es gibt andere Bedingungen, die diese Finanzunternehmen vor Beginn der Aktivitäten erfüllen müssen. Dazu gehören die folgenden:

• Einreichung einer Kopie des Dokuments, in der jedes von jedem Stakeholder gehaltene Eigenkapital geschrieben ist
• Eine Kopie der diesen Aktionären ausgehändigten Zertifikate
• Eine Kopie der beim CAC registrierten Rückgabe von Zuteilungen
• Eine geprüfte Eröffnungserklärung der Finanzgesellschaft von Wirtschaftsprüfern in Nigeria
• Ein ordnungsgemäß von den Finanzunternehmen unterzeichnetes Verpflichtungsschreiben, in dem ihre Bereitschaft bekräftigt wird, die für ihre Praxis geltenden Regeln und Vorschriften einzuhalten
• Übermittlung des vorgesehenen Standortes der Finanzgesellschaft
• Registrierung beim Verband der Finanzunternehmen in Nigeria
• Kopie des Dokuments, aus dem hervorgeht, dass die von der Zentralbank von Nigeria für die Finanzgesellschaft genehmigten Mitglieder des Verwaltungsrates ordnungsgemäß installiert wurden, sowie ein Dokument, aus dem das Beschäftigungsangebot der Führungskräfte und das Zulassungsschreiben dieser Führungskräfte hervorgehen.
• Ein formelles Schreiben, in dem angegeben wird, wann das Finanzunternehmen seine Geschäftstätigkeit aufnehmen möchte.

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